비트코인, 금, 나스닥ETF 및 10년만기 미국 국채를 통한 포트폴리오 최적화

투자는 까다로운 게임이 될 수 있으며 안정적인 수익을 위해 포트폴리오를 최적화하려면 다양한 자산을 고려하는 것이 중요합니다. 비트코인, 금, 나스닥 ETF, 10년 만기 미국 국채 등 4가지 인기 있는 투자 자산의 최적투자비율은 무엇일까요?

각 자산의 과거 수익률을 살펴보고 각 자산에 대한 최적의 투자 비율을 결정하여 정보에 입각한 투자 결정을 내릴 수 있도록 살펴보겠습니다.

1. 비트코인

✅ 비트코인은 2009년 생성된 이후 투자 세계에서 큰 파장을 불러일으킨 디지털 자산입니다.

✅ 분산된 특성과 제한된 공급을 포함한 고유한 속성으로 인해 많은 사람들에게 매력적인 투자 옵션이 되었습니다.

✅ 그러나 변동성 때문에 Bitcoin 투자에 신중하게 접근하는 것이 중요합니다.

✅ 비트코인 제네시스 채굴과 상장 이후 2011년부터 2021년까지 비트코인의 연평균 수익률은 약 230%였으며 표준 편차는 약 145%였습니다.

✅ 폭발적인 수익률과 무서운 변동성을 감안한 비트코인에 대한 최적의 투자 비율은 투자자 전체 포트폴리오의 약 10%가 될 것입니다.

✅ 이를 통해 위험을 최소화하면서 비트코인의 잠재적인 높은 수익에 노출될 수 있습니다.

✅ 앞으로도 이러한 수익률을 계속 낼 것이라는 보장이 없기에 하락 변동성을 감안한 최적 투자비율입니다.

✅ 금은 수세기 동안 존재해 온 전통적인 투자 자산입니다.

✅ 인플레이션과 경제적 불확실성에 대한 헤지로 자주 사용됩니다.

✅ 역사가 긴 금의 통계상 1972년부터 2021년까지 금의 연평균 수익률은 약 8.7%였으며 표준 편차는 약 13.6%였습니다.

✅ 숫자에 기반한 금에 대한 최적의 투자 비율은 투자자 전체 포트폴리오의 약 15-20%가 될 것입니다.

✅ 이를 통해 위험을 최소화하면서 금의 잠재적인 안정성과 수익을 기대할 수 있습니다.

✅ 투자비율을 결정할 때는 단순히 과거 수익률만 보아서는 안됩니다.

✅ 얼마의 위아래 변동성을 지닌 채 우상향해 왔는가가 더 중요할 수도 있습니다.

✅ 특히, 다른 투자대안들이 있을 때는 무리해서 한자산에 올인하는 것은 위험을 극도로 올리는 방법이기에 포트폴리오를 통한 최적투자비율 산출전략에서는 지양해야 합니다.

✅ Nasdaq ETF는 주로 기술 및 성장 지향적인 기업으로 구성된 Nasdaq Composite Index를 추적하는 인기 있는 투자 옵션입니다.

✅ 나스닥 지수가 출시된 2000년부터 2021년까지 Nasdaq ETF의 연평균 수익률은 약 8.8%였으며 표준편차는 약 19.2%였습니다.

✅ 인상적인 수익률과 위험을 종합할 때 Nasdaq ETF에 대한 최적의 투자 비율은 투자자 전체 포트폴리오의 약 25-30%가 될 것입니다.

✅ 이를 통해 위험을 최소화하면서 Nasdaq의 잠재적인 고수익에 노출될 수 있습니다.

✅ 세계적인 기술기업들이 혁신을 통해 세계 경제를 이끌고 있습니다.

✅ 이러한 기업들이 산업파급효과로 다른 기업들의 혁신도 촉진하면서 글로벌 자본이 나스닥에 계속해서 모여들고 있기에 나스닥 ETF는 투자선택에 필수적으로 고려해야 할 선택지입니다.

✅ 10년 만기 미국 국채는 미국 정부의 지원을 받는 안전한 자산으로 간주됩니다.

✅ 미국채는 종종 경기 침체에 대한 헤지 수단으로 사용되며 일반적으로 저위험 투자로 간주됩니다.

✅ 과거 기록상 1962년부터 2021년까지 10년 만기 미국 국채의 평균 연간 수익률은 약 5.8%였으며 표준 편차는 약 6.7%였습니다.

✅ 따라서 미국이 망하지 않는 이상 달러를 계속해서 만들어낼 미국 10년 만기 국채의 최적 투자 비율은 투자자 전체 포트폴리오의 약 45~50%가 될 것입니다.

✅ 이를 통해 잠재적인 수익을 유지하면서 재무부 채권의 안정성과 저위험 특성을 모두 향유할 채 포트폴리오를 유지할 수 있습니다.

포트폴리오를 최적화하기 위해서는 다양한 투자 자산을 고려하는 것이 중요합니다.

과거의 수익과 위험을 감안한 비트코인의 최적 투자 비율은 약 10%, 금의 경우 약 15~20%, 나스닥 ETF의 경우 약 25~30%, 10년 만기 미국 국채의 경우 약 45~50% 정도로 분석됩니다.

이 비율은 투자자의 위험 허용 범위 및 투자 목표에 따라 물론 달라질 수 있습니다.

그러나 결코 한 자산에만 올인하는 것은 바람직하지 않습니다. 상관관계에 따라 반대로 움직이는 자산들이 나올 수 있고, 만일 하락장세의 자산에 투자한다면 다른 자산의 투자자가 웃을 때 자신만 울어야 하는 비극에 빠질 수 있습니다.

소중한 자본을 투자하는 행위는 신중하게 그리고 철저히 조사한 후에만 이루어져야 합니다. 근거가 있는 투자가 편안한 투자를 응원할 수 있습니다.