주식 자동매매는 컴퓨터 프로그램과 알고리즘을 활용하여 주식 매수와 매도를 자동으로 진행하는 투자 방식입니다.
마치 주식예수금을 계좌에 넣어두고, 아침에 컴퓨터를 켜기만 하면 마감 시점에 수익을 확인할 수 있는 꿈같은 투자 방법처럼 보이기도 합니다.
그러나 주식 시장은 단순히 편리한 시스템만으로는 성공을 담보할 수 없는, 치열한 경쟁의 장입니다.
이 글에서는 주식 자동매매의 정의와 장단점, 투자클럽의 진실, 미국의 성공 사례와 한국의 실패 사례, 그리고 투자 전략 수립과 검증의 중요성에 대해 다루어 보겠습니다.
1. 주식 자동매매의 진실
1-1. 주식 자동매매의 정의와 장단점.
✅ 컴퓨터 프로그램과 알고리즘을 통해 주식 매수와 매도를 자동으로 진행하는 것이 주식 자동매매이다.
✅ 주식예수금만 넣어둔채 아침에 컴퓨터를 켜고서 마감 때 수익만 확인하면 되는 꿈같은 투자방법이다.
✅ 그러나 노력 없이 쉽게 얻을 수 있는 것은 세상에 없다. 이는 공부로 막 경쟁을 시작하게 되는 초등학교 1학년 학생도 아는 단순하지만 명쾌한 진리이다.
✅ 주식시장은 돈을 벌기 위해서 투자 전문가와 초보투자자가 함께 싸우는 무한 경쟁의 시장이다. 중학생과 대학생이 리그의 구분 없이 같은 문제로 시험을 매일 치르고 있는 셈이다.
✅ 그런 시장에서 살아남기 위해 가격과 거래량 그리고 재무제표 등을 필터링하고 연구해서 본인의 매매 기법을 컴퓨터에게 입력시킨 것이 주식 자동매매이다.
✅ 최대 장점은 편리성과 정확성이다. 만일 돈을 벌수 있는 로직을 발견해서 입력만 해두면 컴퓨터가 알아서 매매하니 여유 시간을 확보할 수 있고, 감정의 흔들림 없이 정확하게 투자할 수 있다. 단점은 꾸준히 돈을 버는 시스템을 만들기 어렵다는 것이다.
1-2. 미국의 성공사례와 한국의 실패 사례.
✅ 미국에서는 르네상스 테크놀러지라는 퀀트 펀드의 명성이 월스트리트에 널리 알려져 있다.
✅ 제임스 사이먼스라는 수학자가 카지노를 거쳐 금융시장에 이르기까지 각 시장의 특성과 변동성을 분석한 뒤, 투기와 투자에 적용해 연봉 1조 원이라는 영화 같은 현실을 만들어가고 있다.
✅ 한국에서도 선물옵션 등의 파생상품에 시스템으로 투자하는 피케이 투자자문이 있었다. 인터넷에서 '알바트로스'라는 필명으로 유명했던 개인투자자가 제도권으로 진출해 자동매매로 수익을 내려고 하였다.
✅ 그러나 설립 3년 만에 펀드를 청산해야 할만큼 크게 실패하였다. 전 세계 수학자와 과학자 그리고 일반인들이 모두 주식시장에서 돈을 벌기 위해 노력한다. 방법은 대동소이하다.
✅ 소위 빅데이터라는 알고리즘으로 과거의 매매를 복기하여 수익률이 높은 방식을 만들어 낸 뒤, 이를 현재 시점에서 한동안 적용하는 것이다.
✅ 그러나 주식시장의 성공자가 1%에 불과한 것처럼 자동매매의 승자도 비슷한 수준이다. 결코 쉽게 수익을 내는 수식을 찾아낼 수 없으며, 그 수식이 미래에도 적용 가능하다는 보장이 없다.
✅ 결국 기업과 시장이 계속해서 변화하고 있기 때문이다. 그것은 과거와 같은 패턴일 수도 있고, 다른 패턴일 수도 있기에 함부로 '성배'를 찾았다고 들떠서는 안된다. 과거의 '성배'가 미래의 '수익'과 직결되지 않기 때문이다.
1-3. 주식투자 전략 수립과 검증.
✅ 자동매매 시스템을 개발하는 과정은 그 자체로 의미가 있다.
✅ 바로 본인의 투자 방식이 옳은 것인가를 검증해주기 때문이다.
✅ 동시에 개발을 거듭하면 할수록 기술적 분석에만 빠져드는 것이 얼마나 어리석은 것인지 깨닫게도 해준다.
✅ 이동평균선과 일목균형표, 그리고 볼린저밴드의 위치와 모습이 놀랍도록 닮아있는 두 자산일지라도, 전혀 다르게 가격이 흘러갈 수 있다는 것을 과거 데이터로 확인할 수 있다.
✅ 또한 같은 자산일지라도 그 기술적지표들의 해석이 영화의 열린 결말처럼 다양성을 내포할 수 있다는 것도 경험하게된다.
✅ 결국, 가격도 중요하지만 기업 본연의 펀더멘탈 분석을 등한시할 수 없기에, 다시 원점에서 기본적 분석을 참조하는 전략수립을 고려할수밖에 없다.
✅ 매출과 이익률, 운전자본과 자본적 지출, 그리고 현금흐름의 변화 등을 데이터화하여 기술적분석과 결합할 때, 때로는 놀라운 결과를 얻기도 한다.
✅ 그러나 그 역시 과거의 자료에 불과하기에 안심할 수는 없다. 다만, 지금까지 동물적 감각과 신문기사 및 애널리스트의 말에만 의존하여 투자하던 방식에서 벗어나 좀 더 신중하고 깊이 있는 공부를 해야한다는 확신이 생기게 한다.
✅ 실은 이것만으로도 큰 의미가 있다. 막연하게 돈을 벌수 있다는 자기 위안적 기대를 파괴하고, 일한 만큼 벌어야 한다는 단순하지만 깊은 진리에 가깝게 다가갈 수 있기 때문이다.
2. 투자클럽의 진실
2-1. 투자클럽의 의미와 허실.
✅ 투자클럽의 수익모델은 회원 수수료이다.
✅ 당연히 회원 수가 많고 회비가 비쌀수록 이익을 많이 낸다. 회원 수를 늘리기위해 엄청난 광고를 집행한다.
✅ 광고 내용과 방식의 진화는 놀라운 수준이다. 마치 정말 수십억 원을 번 편의점 아르바이트생, 학교 교사, 일용잡부들이 본인들의 투자클럽에서 배출된 것처럼 선전한다.
✅ 여기에는 신문기사인 것처럼 보이는 말투를 쓰기도 하고, 각종 투자대회에서 우수한 성적을 거둔 전문가들이 리딩하며 고유의 빅데이터 투자기법이 있다고 자랑한다.
✅ 주식시장에서 계속해서 높은 확률로 벌수있는 수식 하나만 확실히 있어도 금융시장의 판도를 바꿀수 있다.
✅ 그만큼 어렵다는 뜻이다.
✅ 미국의 르네상스 테크놀로지의 원칙 중 하나가 절대 비밀유지이다. 막대한 손해배상금을 청구하는 것을 계약서에 명시할 만큼 자사의 투자기법 공개를 꺼린다. 이유는 비밀이 알려지면 이익이 줄기 때문이다.
✅ 국내 수많은 투자클럽들이 정말 확실한 수익모델이 있다면 몇십만 원의 회비로 투자자들에게 돈을 받는 행태를 하기보다는, 자산운용사를 설립하여 더 큰돈으로 이익을 내면서 훨씬 큰 성과 수수료를 받을 것이다.
✅ 요즘은 주식투자회사 설립 및 헤지펀드 규정이 완화되어 실력만 있다면 제도권 진입이 쉬워졌다. 혹은 본인들의 돈으로 직접투자하여 희희낙락할 것이다.
✅ 물론 일부 소수의 투자클럽은 정말 투자자들을 도우면서 함께 성장하자는 마인드도 있을지 모르나, 대부분은 투자 수익보다는 안타깝게도 회원유치 수익에 혈안이 되어 있는 것이 현실이다.
2-2. 철학을 연구하고 정보를 공유하는 의미.
✅ 단순히 오를 주식을 추천받는 수동적인 투자클럽이 아닌, 함께 연구하고 정보를 공유하며 투자의 방향성을 고민하는 커뮤니티도 있다.
✅ 본인의 투자철학을 수정하고 공고히 하며 자본시장의 큰 흐름을 연구하는 모임은 투자 내공을 기르는데 도움이 되기도 한다.
✅ 사실 투자는 성과를 내기까지 시간이 걸리고, 실력을 갖추기까지도 시간이 걸리는 어찌 보면 다소 외롭고도 고된 여행이기 때문이다.
✅ 이럴 때 함께하는 동반자가 있다면 힘이 될 수 있다. 동반자가 사기꾼이 아닌 진실된 동료라는 전제하에 그렇다.
3. 투자자의 자세
3-1. 자동매매와 투자클럽은 많은 참고 수단 중 하나
✅ 투자 원칙을 수립하고 연구하는 방법으로 자동매매와 투자클럽이 활용될 수 있다.
✅ 그 밖에도 폭넓은 독서, 투자 대가의 방법 참조 그리고 기업 방문 등을 통해 본인의 투자실력을 기르고 투자대상에 대한 확신을 공고히 하기도 한다.
✅ 요즘은 주식앱과 부동산앱이 각광을 받고 있다.
✅ 그러나 그 어떤 방법도 100% 이것이다 하는 것은 없다. 모든 방법들이 조금씩 참조가 되고 활용이 되는 것일 뿐, 자동매매와 투자클럽 종목이면 무조건 돈을 버는 것은 아니라는 뜻이다.
✅ 균형감각과 다양성에 대해 눈을 뜨고 스스로의 내공을 기르는데 참조사항 중 하나라는 마인드가 투자자의 발전을 기대할 수 있는 방향일 것이다.
3-2. 스스로 공부하라. 인공지능도 전문가도 정답은 없다.
✅ 국내에서 투자에 성공한 대가들은 본인만의 원칙이 있다.
✅ 그것을 찾아내기 위해 많은 수업료를 시장에 내었고, 수많은 밤을 지새웠다.
✅ "주식 미수를 쓰지 않고 2% 손절매와 5% 이익실현의 원칙을 지킨다."라는 투자자도 있고,
✅ "재무제표 분석으로 청산가치 이상의 내재가치가 있는 기업이 이동평균선 5일선과 20일선 골든크로스를 낼 때는 주식담보대출을 해서라도 매수 후 홀딩한다."라는 투자자도 있다.
✅ 함부로 무엇이 옳고 그른지 말할 수 없다. 투자를 집행하는 시기와 대상에 따라서 결과가 다르기 때문이다.
✅ 이는 과거 수십 년의 데이터를 분석한 컴퓨터와 명문대를 나온 전문가에게도 마찬가지이다.
✅ 그저 본인에게 적합한 투자방법이 있을 뿐이다. 투자로 돈을 지속해서 번다는 것은 결코 쉬운 일이 아니다.
✅ 그러기에 스스로의 주식 포트폴리오를 구성할 수 있도록 공부해야 한다.
결론: 자동매매도 투자클럽도 절대적인 답은 아니다. 노력하자.
자동매매와 투자클럽은 여러 투자 수단 중 하나일 뿐입니다. 투자자는 이러한 도구들을 활용하여 자신만의 투자 원칙을 세우고, 지속적인 학습을 통해 자신의 포트폴리오를 구성해야 합니다.
섣부르게 주식자동매매와 투자클럽에만 가면 돈을 벌수 있다는 착각에 비싼 회원비만 낭비하는 일을 경계해야합니다. 주식손실에 더해져 찾아야하는 원금에 회원비와 시스템매매수식 구입비용까지 더해지기 때문입니다.
결국 어떤 방법도 100% 성공을 보장하지 않으므로, 균형감각과 다양성을 바탕으로 스스로의 투자 실력을 키우는 것이 중요합니다. 오로지 지속적인 공부와 검증을 통해서만이 투자자의 발전을 기대할 수 있습니다.
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